まずFXって何だろう?
FXとは、「Foreign Exchange」の略で、外国為替証拠金取引のことを言います。外国為替証拠金取引というのは、円とドルや、ユーロとドルなどの異なる通貨を売買して交換することを指します。つまり通貨を安く買って高く売る、もしくは高く売って安く買い戻し、差額で 利益を出すのがFX取引の事です。
★全くの初心者の方の為に、分かり易く例えると、チャートが上に行くか、下に行くか決めて、どちらかにベットする事って言うと分かり易いかもしれません。(もっと奥が深いですが・・・)
海外FXとは?
海外FXとは海外に拠点があるFX証券会社のこと
海外FXとは、海外に本社を持っているFX証券会社 のことです。ちなみに海外に本社があるFX会社が日本法人を作り、日本の金融庁に登録をしてサービスを提供している場合は海外FXとはなりません。さらにもう一つ加えると、海外の外国人がやっている会社もあれば、日本人が海外を通して日本人向けにやっているような会社もあるので、海外FX会社=外国人が経営している会社という訳ではないのです。
★海外の会社っていうと言語は何だろうと思う方は多いと思いますが、基本的には日本語サポートが充実しており、日本人のスタッフがいるところも多く、トラブルが起きても日本語で問い合わせができる業者が多いです。(例外はあります)
海外FX業者と国内FX業者との比較(個人利用)
海外に拠点があるのが海外FX会社なので何かと疑問や心配などはあると思います。ですがその心配を払拭するような顧客サービスが多く、海外に拠点を置いていることによって国内FXとは異なる様々なメリットがあります。(デメリットについては後述します)代表的なのは各種ボーナスやゼロカットシステムなのですが、イメージが付くように👇に比較表を用意しました。
比較 | 海外FX | 国内FX |
最大レバレッジ | 2000倍(無限有) | 25倍 |
通貨ペア | 50~70種位 | 20種位 |
各種ボーナス | あり | 無し |
取引ツール | MT4,MT5 | 独自(例外あり) |
追証 | なし | あり |
ゼロカット | あり | なし |
税金 | 15~55% | 一律20.315% |
CFD取引 | 利用可 | 業者による |
円建て口座 | 利用可 | 利用可 |
米$建て口座 | 利用可 | 業者による |
ちょっと表を見ても分かり辛いかもしれません。そこで海外FX口座のメリットを詳しく説明します。
海外FX口座のメリット
① ゼロカットシステムで追証のリスクがない
海外FX口座には国内FX口座と違って、ゼロカットシステムが採用されているため追証が発生する事がありません。海外FXにおける最大の魅力の一つでもあります。
国内FX口座では、急激な相場変動によって口座残高がマイナスになった時に、そのマイナスを追加証拠金(追証)としてユーザーが負担しなければならないため入金額以上の金額を負担しなければなりません。つまり実質的に借金になってしまう事だってあります。
しかし海外FX口座のゼロカットシステムでは、口座残高がマイナス以下になってもそのマイナスを海外FX証券会社が負担してゼロにしてくれるため、入金した額以上の損失が発生しない仕組みです。(ただ業者によってはあまりにゼロカットを利用した取引が多すぎると注意されたりすることもあるようです)
② キャンペーン・ボーナスが豊富
海外FX証券会社口座といえばボーナスと言われるほどに、ボーナスやキャンペーンはとても魅力的 なものが多いです。例えば、口座開設ボーナスで数千円から数万円の取引資金ボーナスをもらえたり、入金ボーナスがあったりと、嬉しいキャンペーンが多いです。
最初の軍資金が少なくてもボーナスを利用して取引できる証拠金にできますし、証拠金の額に上乗せすることができ、有利にFX取引が始められます。一回も入金しなくてもそのボーナスから数百万以上に増やす猛者もいるとかいないとか・・・
③ ハイレバレッジをかけた取引が可能
国内FX口座では金融庁の規制によって最大レバレッジが25倍に規制されています。ですが海外FX口座では日本の金融庁からの規制を受けることはないので、数百倍から数千倍ないし最大無限のレバレッジをかけてFX取引ができます。
このように高いレバレッジをかけられるので、資金が少なくても高額の取引ができ、時には大きな利益を狙うことができます。しかし、高いレバレッジをかけた取引は「ハイリスク・ハイリターン」なため、注意深く取引する必要があります。
④ 取扱銘柄・通貨ペアが豊富
取引銘柄・通貨ペアが国内FX口座に比べ、海外FXは種類がとても充実しています。国内FX口座の通貨ペアは大体20種類ほどの所も多いようですが、海外FXの通貨ペアは50~60種類を超えるところも多いようです 。
さらに国内FX口座で取り扱っていないような、かなりマイナーな通貨も扱っているので、色々な通貨ペアでの取引が可能となります。
そして通貨だけではなく、金や銀など貴金属類やエネルギー資源、株価指数・株式・仮想通貨等のCFDと言われる分野も取り扱っているため、様々な取引ができます。
⑤ 自動売買が可能
海外FXでは、自動売買を利用できるところが多くあります。多くの海外FX口座ではカスタマイズ性に優れているMT4やMT5の口座を提供しており、プログラムやシステムを導入すれば自動売買が可能です。
自動売買を利用すると、常時チャート画面を見る必要もそうはなくなるため、日中は仕事・家事などで忙しいという方でもFX取引を始められます。また、自動売買を利用することで、FX初心者の方・相場分析が苦手な方でもFX取引を始められるようになります。ただ自動売買に任せっきりで大きく相場が変動した時に気が付いたら口座がすっからかんなんてことも十分に考えられますので、自動売買に任すぎには注意しましょう。
※MT4とは→MetaTrader 4 (MT4) は、世界で最も人気のある外国為替証拠金取引(FX)の為のプラットフォームです。数百というブローカー会社と数千のサーバーを、ios版やAndroid版Windows版等のMetaTrader 4 (MT4) のアプリケーションを介した取引に利用することができます。アプリケーションで取引を行ったり、テクニカルインディケータやチャートオブジェクトを使って外国為替証拠金取引(FX)市場の分析をすることができます。(MT5はその最新版です)
⑥ 入金手段が豊富
海外FX口座の入金手段は国内FXと比較して選択肢が多く、非常に便利です。
ほとんどの国内FX口座では、基本的にネットバンキングによる入金、もしくは振込入金しかできませんが、海外FX業者では国内の銀行口座からの送金・ 海外銀行送金、pay eazy、Bitwalletなどのオンラインウォレット、各種カード(クレジットカード入金、デビットカード入金は最近入金がはじかれる所が多いです)、仮想通貨 と、幅広い方法で入金可能です。
入金後は基本スピーディーに資金が口座に反映され、最短数分程度で取引をできるようになる所が多いです。(銀行口座同士でやりとりだと少し証券口座に反映されるのにタイムラグがあることも多いですが、早い反映の所もあります。)
このように様々なメリットがある一方、デメリットも存在しますので、次はデメリットについても確認していきましょう。
海外FX口座のデメリット
① 出金に関して誠実でない業者がある
出金拒否や長期間に渡り出金を阻む事をするような不誠実な業者が海外FXの業者には一定数存在するのも事実としてあります。傾向的にはユーザーが大きな利益を出し出金をかけた時、簡単な相場で勝って出金した人が多い時、業者側の経営不振などが原因にあげられますが、その理由はマチマチです。海外FX業者を利用する場合はしっかりと出金できるような信頼度の高い業者を選ぶようにしましょう。
② ハイレバレッジ取引きのリスク
海外FXの大きなメリットなのが、かなり高いハイレバレッジをかけられる事なのですが、その反面で、むやみにハイレバレッジの取引をしてしまうと損失を被ってしまうリスクがかなり高くなります。
海外FX口座のメリットの項に記述した通り、数百倍以上のハイレバレッジをかけた取引は「ハイリスク・ハイリターン」であると再確認し、経験を積んで実力をつけてから行うようにしましょう。
※只いたずらにハイレバレッジが危険なのでは無く、ハイレバレッジトレードをしてもロットを落とした場合には、それほどハイリスクとはならないので、そこまで危険視しなくても良いのではないかと思います。真に気を付けるべきは、ちょっとの逆行でゼロカットしてしまう大ロット、ハイレバの合わせ技です(;゚Д゚)
③ スプレッド、スワップ、各種手数料などのコスト
スプレッドが広く、スワップや、手数料などのコストが高いことが海外FXのデメリットとして挙げられます。
スプレッドが広いと毎回の取引での利益の幅が少し減ってしまうため、スプレッドがない場合と比べると、効率よく利益を積み上げることができません。さらにスプレッドが大きすぎると前述のハイレバレッジ取り引きとの兼ね合いで、予期せぬところでロスカットされてしまうなど弊害もあります。
ですので、海外FXを選定する際は、なるべくスプレッドが狭い業者で、入出金手数料が安い業者を選ぶようにしましょう。
④ 利益にかかる税金が高め
海外FXでの利益は雑所得に分類され、それには累進課税制度が適用されるため、利益額に応じて税金の負担率が変化します。
国内FXでは、いくら利益を出しても税率が一律20.315%となっていますが、海外FXでは利益を出した額に応じて税率が15%〜55%の範囲で変動するので、利益が多くなるにつれ高い税金を負担する必要があります。
👇の表で確認してみてください。(国内は一律20.315%です)
所得の金額 | 所得税率 | 住民税率 | 合計の税率 |
195万円以下 | 5% | 10% | 15% |
195~330万円以下 | 10% | 10% | 20% |
330~695万円以下 | 20% | 10% | 30% |
695~900万円以下 | 23% | 10% | 33% |
900~1800万円以下 | 33% | 10% | 43% |
1800~4000万円以下 | 40% | 10% | 50% |
4000万円以上 | 45% | 10% | 55% |
⑤ 損失の繰り越し控除が出来ない
国内FXでは損失繰越の控除を受けることができるのに対し、海外FXでは損失の繰越控除を受けることができません。
例えば国内FXでは、2022年に100万円損失を出し、2023年に100万円の利益を生み出した場合、本来2023年の100万円分の利益は課税対象ですが、2022年度の損失を繰り越し、控除を受けることができるので課税の対象外になるとされています。
ですが海外FXでも法人口座であれば損失の繰越控除ができるとの事ですので、現在法人を設立している方、FXで大きな利益を出している方は法人口座の開設も検討してみるのもいいかもしれません。
⑥ 信託保全の義務がない
信託保全とはFX会社が顧客から預かった資産を自社の財産と別にして、信託銀行や信託業務の兼営認可を受けた金融機関に分別して保管する事を指します。国内のFX会社はこの信託保全が国から義務付けられていますので、万一FX会社が破綻しても顧客が預けている資産は原則全額戻ってくるという事になります。
ですが海外FX業者にはこの国内の信託保全の義務が適用されませんので、海外FX業者が倒産した場合は資金が持ち逃げなんて事になりかねません。しかし海外FX業者にも信託保全や分別して資金管理をしている会社ももちろんありますので、そのような業者をなるべく選定するようにしましょう。
念の為、信託保全や分別管理している所を紹介します。
※分別管理とは→自社の運営資金と投資家の資産を明確に区分して、資産管理する方法のひとつです。
海外FX証券を選ぶポイントまとめ
ズバリ海外FX口座を選ぶ際に重視したいポイントをお伝えします。
① 企業の信頼性と実績
まず海外FX証券会社 を選ぶ際に一番重視したいポイントが、会社の実績や金融ライセンス等の信頼性があるかどうかです。
過去にトラブルなど問題を起こしていないか、評判や口コミを調査して信頼性を調べることで会社の実績が現在どのようなものであるか把握できます。そしてその海外FX証券会社が金融ライセンスを取得しているかどうかホームページを調べればすぐ分かりますので、口座開設する前に確認することがとても重要です。
② スプレッド、スワップ、各種手数料
海外FX口座を選ぶ際にはできるだけスプレッドの狭いところを調べ、選ぶようにしたいです。スプレッドは毎回の取引で必ずかかるため、何度も取引を続けていくと負担になりやすく、特に、FXをはじめて間もない時期はスプレッドが原因でFXでの損失を出しやすいかもしれません。このような、いわゆる「スプレッド負け」を避けるため、海外FX業者のスプレッドは十分に調査、比較しましょう。
③ 取引銘柄の種類
海外FXでは取引銘柄が多いかどうかはとても重要です。
比較的多くの通貨ペアを海外FX会社では揃えている事が多いですが、FXの通貨ペア以外にも多くの貴金属や株価指数などCFDの取引銘柄が揃っているか、自分が取引したいと思っている通貨や銘柄等があるかなどを口座開設前に必ずチェックしておきたいです。
マイナー通貨も含めた、幅広い通貨ペアや銘柄で取引ができるのが海外FXの大きな魅力ですので、良くチェックしてみましょう。
④ 取引に使える各種ボーナスやサービスの有無
海外FXにおける最大の魅力の一つが口座開設ボーナスや取引に使える入金ボーナス等で、それらは先にメリットの項で述べましたが、資金の一部として使えるボーナスがあるのはそれだけでチャンスが広がります。海外FX会社によってはボーナスが無いところもありますのでボーナス等の有無は必ず調べてみましょう。
そしてそれら以外にも様々なプロモーションやコンテスト、サービスなどで顧客が有利にFXを進められるようにしてくれたり、時には豪華品物をプレゼントしてくれたりと様々なものがありますので、FX会社を選ぶ際にチェックしてみましょう。
説明は以上になります。分かりやすい様にしたつもりですが、多少FXの用語もあるので「はて?」ってなりますよね。ちょっと分からない用語があったらネットで簡単に出てきます(^_-)-☆是非少しずつでも海外FXについての理解が進んでいたら嬉しいです(*‘∀‘)
FXをするにあたって
初心者の方はFXって漠然と難しいとか怖いとか思っていませんか?その根底にあるのが、FXのテクニカルや国内外の経済を勉強しなくてはとか、お金が沢山必要そうだとか、莫大な借金を作ってしまうのではなど、ちょっと難しく、結構なリスクもあり、なんとなく敷居が高いと思っているふしがあるのではないでしょうか。確かに巷で良く言われているのが投資は自己責任であり、お金も勉強も必要かもしれません。ですが、このFX関しては、それこそ海外FXを使えば数万円のお小遣い程度の額から始めるのが可能で、上手くいけばですが、それなりのまとまった資金を数日で稼げるという夢があります(相応のリスクは当然あります)。そして経済の勉強やFX関する知識も詰め込んで頭でっかちになってトレードするより、素直に考えてトレードする方が良いのではと思う場合も多いですし、逆に国内外の経済の勉強をしたり、聞き流していたニュースなど興味を持つきっかけになるかもしれません。そうすればまた別の投資、株、金融商品などの方に興味を持って取り組むことができ、自分の人生の可能性が大いに広がるのではないかと思います。
本ページは海外FXについてのメリットを重点的に述べて比較しましたが、国内FXの方が海外FXと比較すると特段劣っているとも思いません。国内FXもとても良くできていて、少額から始める事ができるFX会社もありますし、何より信頼性や安心感は海外FXと比較すると国内FXに軍配が上がります。つまり海外FXと国内FXの良い所、悪い所を把握し、どちらが自分にメリットをもたらすかで選択をすれば良いのではないかと思います。また両方のメリットも享受するようなやり方、例えば海外FXで少額からハイレバで攻めて資金を増やし、国内FX等で堅実に着実に資産を残すような戦略もとれるのではないかと思います(減ることもあるかもしれません)。
話が長くなりましたが、人生一度きりですので、したい事、やりたい事をリスクがあるからとただ漠然と見送っていたらあっという間に年を取り、後で考えればとんでもないチャンスを逃していたなんて事もあるかもしれません。(お金を全損するとか、失敗するとかの後悔もあるかもしれませんが、それは今後の教訓として生きるでしょう)FXなど投資をするもしないのも自分の人生です。日本は今、色々な投資をするにはとても良い環境になって来ているのではないでしょうか。そんな中で是非本ページを見てくれた方がこれを機にFXやそれ以外の投資で成功することを願ってやみません。
※FXはリスクが伴います。のめり込みには十分注意しましょう。